Фінансова піраміда - це схема, де старим учасникам виплачують гроші тільки з нових внесків. Жодного справжнього бізнесу тут немає.
Підозріло високі відсотки, бонуси за приведених друзів, терміновий заклик вкластися - ось що має насторожити. Чим швидший і більший прибуток обіцяють, тим сильніше варто задуматися.
Ще одна ознака - захмарні й гарантійні відсотки. Якщо говорять про 20-60% щомісяця, перед вами пастка.
Ключове для таких схем - постійний приплив нових людей. При цьому чим більше інвесторів ви залучили, тим більше бонусів отримаєте.
Тиск і агресивна реклама посилюють тривогу. Вкладників кваплять: місць майже не залишилося, треба поспішати.
Більшість пірамід не мають ліцензії Національного банку України на фінансові послуги. Про бізнес-модель якщо й питаєш - відповіді розмиті: «міжнародні ринки», «перспективні проєкти». За цими словами приховують одне - бажання забрати ваші гроші.
Колись в Україні діяли гучні фінансові піраміди. Одна з них - «Український дім селенгу» Сергія Потєхіна у 90-х роках. Обіцянки казкових відсотків привабили близько 780 тисяч вкладників з усієї країни. Все закінчилося банкрутством у 1995 році.
Важко оминути МММ Сергія Мавроді. Маленька афера переросла у гігантське шахрайство та зачепила мільйони людей на пострадянському просторі.
Був і «Ліонебанк». У 2007 році фірма обманула людей солодкими обіцянками легких доходів без гарантій повернення грошей. Зібрала 10 мільйонів доларів і постановила: ми банкрути.
Серед сумнозвісних прикладів - афера King’s Capital: інвестиції в нерухомість з прибутком до 50% річних лишили інвесторів без приблизно 180 мільйонів доларів.
Часом легкість і миттєва вигода ставали вироком для багатьох вкладників. Так сталося із B2B Jewelry: з літа 2018 року компанія продавала сертифікати й обіцяла казковий кешбек. Дії СБУ показали: тільки надходження склали понад 250 мільйонів доларів.
Якщо ви вже потрапили в таку схему або підозрюєте шахраїв - припиніть будь-який контакт із ними. Якщо є ризик втрати даних чи доступу до картки або онлайн-банкінгу - негайно звертайтесь до банку та блокуйте карту.
Щоб подати заяву до поліції або кіберполіції, потрібно зафіксувати все: зробіть скріни особистого кабінету та переписки, підготуйте підтвердження переказу коштів.
Також повідомляйте Нацбанк про незаконну діяльність компанії.
